绿卡汇款需要交税吗？
最近，美国移民局对国际汇款行业进行了大规模突击检查并开出了巨额罚单！ 据路透社报道，美国移民和海关执法局（ICE）在7月和9月两次搜查了位于休斯敦的银行和国际支付公司，这些公司提供“快速、廉价和秘密”的国际转账服务。
据报道，执法部门共发现了4800多笔来自美国的可疑资金转移，涉及金额约2.5亿美元。 目前，有15名公民和9家公司面临洗钱指控，如果罪名成立，这些人将受到最高达50万美元（约合326万元人民币）罚款和20年监禁的处罚；而公司则将被处以高达500万美元（约合3267万元人民币）的罚款。
早在今年初，美国移民局就发布了对跨境汇款公司的警示信，指出越来越多的移民及公民涉嫌利用汇款公司进行洗钱等犯罪活动。
随后，在美国国土安全部联邦调查局的协调下，移民局展开了“清洁资金行动（Operation Clean Money）”，以打击通过跨境服务从事洗钱和其他犯罪活动的外国人。 据介绍，参与此项行动的移民局官员总共查看了超过2.5万家汇款公司以及相关客户的资料，向各地法院提起了4400多项诉讼。
随着美国政府持续加大对跨境汇款的审查力度，一些曾经“野蛮生长”的海外汇款公司可能将面临前所未有的监管压力。
近年来，包括美国在内的许多国家都在加大打击腐败犯罪的力度，并出台了一系列制裁方案。对于海外洗钱行为，这些国家都采取零容忍态度。 由于金融体系正经历着数字化转型，各国也都在加速数字经济的布局。目前，世界上绝大多数国家都已经有了自己的数字货币，而很多国家也正在积极探索央行数字货币（CBDC）。
面对全球数字化的新形势，有专家认为，应该建立一套涵盖交易各方的数字经济金融监管框架。